Alle banche negli Stati Uniti potrebbe non piacere l’thought di essere costrette a raccogliere dati sulla cittadinanza dei clienti, ma il segretario al Tesoro Scott Bessent afferma che è meglio essere preparati per questo compito.
“Se il Tesoro e le autorità di regolamentazione bancaria dicono che è il loro lavoro, è il loro lavoro”, ha detto Bessent a Sara Eisen della CNBC durante la conferenza stampa. Investire nel forum americano a Washington, DC, mercoledì.
Un ordine esecutivo discusso per mesi ha fatto un passo avanti verso la realtà all’inizio di questa settimana, quando Bessent ha detto in un colloquio con Semafor che l’EO è “in corso”.
L’EO pianificato è un ulteriore tassello nel più ampio sforzo del presidente Donald Trump di legare la sua politica di immigrazione alla raccolta di informazioni negli Stati Uniti, comprese le votazioni e gli sforzi di censimento.
Negli Stati Uniti i documenti di cittadinanza non sono necessari per aprire un conto bancario. Le banche sono tenute a verificare l’identità.
Gli Stati Uniti, come molti paesi, utilizzano le regole “conosci il tuo cliente” per i conti bancari per prevenire il riciclaggio di denaro e altre forme di criminalità finanziaria, verificando l’identità dei clienti, valutando i rischi e monitorando le transazioni per prevenire le frodi. Anche leggi tra cui il Financial institution Secrecy Act, o BSA, e il Patriot Act statunitense sostengono gli sforzi per verificare i clienti. Le banche raccolgono i numeri di previdenza sociale, o il numero di identificazione individuale del contribuente, o ITIN, nomi, date di nascita e indirizzi, tra gli altri documenti.
Ma questo non soddisfa Bessent. “Perché stranieri sconosciuti possono venire advert aprire un conto in banca?” ha detto all’evento della CNBC. “Il lavoro dei nostri dirigenti bancari è conoscere i tuoi clienti. Come fai a conoscere i tuoi clienti se non sai se hanno uno standing legale o illegale, se sono cittadini statunitensi o titolari di carta verde?”
All’estero, le informazioni sulla cittadinanza sono più spesso richieste per l’accesso alle banche, ma non esiste un mandato universale. Bessent disse a Eisen: “Ogni altro paese lo fa. Ogni altro paese… Dovrebbero esserci regole più extreme”.
I repubblicani hanno espresso sostegno all’thought.
Presentato il senatore Tom Cotton, R-Ark una fattura a marzo per richiedere alla Federal Deposit Insurance coverage Corp. o alle banche e cooperative di credito assicurate dalla Nationwide Credit score Union Administration di verificare che chiunque apra un conto sia un cittadino statunitense, un residente permanente o nel paese con un visto valido, con un ulteriore controllo di verifica sullo standing giuridico.
Bessent ha precedentemente affermato che i documenti d’identità reali non sarebbero considerati documenti legali ai sensi di questo nuovo ordine esecutivo.
Lo scorso ottobre, Cotton ha scritto al Tesoro “sollecitare il Dipartimento del Tesoro a intraprendere una revisione globale delle norme attuali che consentono agli stranieri illegali di ottenere servizi finanziari e l’accesso al sistema bancario statunitense.”
Oltre alle questioni legali, alcuni esperti politici e banche hanno messo in guardia sui danni per l’economia se alle persone fosse negato l’accesso al sistema bancario e ai conti di deposito, nonché sui potenziali grandi aumenti dei costi amministrativi per le banche.
Consentire ai non cittadini, compresi gli immigrati privi di documenti, di aprire legalmente conti bancari utilizzando documentazione, come un ITIN, significa che possono pagare le tasse ed evitare di far parte dei “non bancari” esistenti in un’economia puramente monetaria. Essere senza banche è spesso associato a una minore capacità di salire la scala sociale e di contribuire alla crescita economica.
Per le banche, il assume tank di centrodestra American Motion Discussion board stimato un requisito di verifica della cittadinanza potrebbe aggiungere da 30 a 70 milioni di ore di pratiche burocratiche e costi da 2,6 a 5,6 miliardi di dollari. “Verifica nuovo i conti sono la punta dell’iceberg; la mancanza di dettagli rende difficile la stima dei costi della verifica esistente titolari di conti”, ha scritto in un’analisi di marzo.
Gli immigrati illegali “non hanno il diritto di entrare nel sistema bancario”, ha detto Bessent alla CNBC.
Correzione: il segretario al Tesoro Scott Bessent è intervenuto mercoledì al discussion board Put money into America a Washington, DC. Una versione precedente indicava erroneamente il giorno.
