Un fornitore di oracoli decentralizzato, RedStone, ha annunciato il lancio di un nuovo livello di regolamento per la finanza decentralizzata (DeFi). L’obiettivo principale di questo lancio è rendere disponibili asset del mondo reale (RWA) tokenizzati come garanzia nei protocolli di prestito. Questo nuovo sistema si chiama RedStone Settle ed è progettato per affrontare il problema strutturale della DeFi, un problema che l’industria combatte da molto tempo. Aave e altre piattaforme di prestito dipendono da liquidazioni rapide per tenere sotto controllo i rischi. D’altro canto, gli RWA, come i fondi e le obbligazioni tokenizzati, hanno solitamente periodi di rimborso compresi tra 60 e 180 giorni. Questa discrepanza ha reso difficile l’utilizzo degli RWA come garanzia.
Meccanismo di aste on-chain per gestire i rischi di rimborso ritardato
Come da Pietra Rossail nuovo livello introdurrà un meccanismo di asta on-chain che verrà attivato durante la liquidazione. I fornitori di liquidità possono intervenire e acquistare posizioni immediatamente, fornendo liquidità ai protocolli e assumendosi il rischio di un ritardo nel rimborso derivante dalle attività sottostanti. La società con sede in Svizzera ha inoltre aggiunto che questo approccio potrebbe aiutare a sbloccare più di 30 miliardi di dollari (circa Rs. 2.84.460 crore) in RWA tokenizzati, che sono attualmente inattivi nella DeFi, rendendo più semplice per gli utenti prendere in prestito a fronte di posizioni che generano rendimento.
“La tokenizzazione ha portato gli asset del mondo reale sulla catena, ma non è riuscito a renderli utilizzabili all’interno dei sistemi finanziari che dipendono dalla velocità e dalla certezza,” disse Il CEO di RedStone Marcin Kaźmierczak in una dichiarazione a Cryptobriefing ha inoltre aggiunto che “RedStone Settle colma questa lacuna. Permette agli RWA di funzionare come garanzia allo stesso modo degli asset nei tradizionali prestiti garantiti, senza forzare i protocolli advert assumersi il rischio di riscatto che non possono gestire.”
All’inizio di questo mese, il Fondo monetario internazionale (FMI) aveva affermato che la tokenizzazione può semplificare processi come il regolamento e il trasferimento della proprietà, riducendo i costi e rendendo le cose più chiare. Tuttavia, ha anche avvertito che la rapida adozione di sistemi tokenizzati potrebbe porre sfide legate alla stabilità finanziaria, alla governance e al controllo normativo sui mercati globali. I risultati evidenziano la crescente necessità per i coverage maker di adattarsi al progresso delle tecnologie finanziarie.
Il lancio evidenzia come le piattaforme DeFi stiano esplorando modi per integrare asset tokenizzati del mondo reale nei sistemi di prestito esistenti, affrontando al contempo le sfide strutturali che esistono da molto tempo. In futuro, l’efficacia di tali modelli dipenderà dall’adozione dei protocolli e dal modo in cui si allineeranno agli sviluppi normativi e di mercato più ampi.
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