Jennie Rangel si sente bloccata. La mamma di cinque figli di Chandler, in Arizona, ci cube che non riesce a prendersi una pausa. “Ho fatto tutto quello che dovevo fare”, ha detto. “Ero nell’esercito. Sono andato al faculty. Ho lavorato. E non possiamo comprare una casa. Cosa ho fatto di sbagliato?
Jennie, un’infermiera, e suo marito, KC, un tecnico di produzione presso Intel, hanno un ottimo lavoro. Ma cube che non sono nemmeno vicini a coprire le loro spese di soggiorno: “Paghiamo circa tremila dollari di affitto. Abbiamo tutte le utenze. Abbiamo le fee dell’auto, l’assicurazione dell’auto, bocche da sfamare e gasoline. Forse ci avanza abbastanza per la spesa, gli articoli da toeletta e le cose per la casa. Perché stiamo lottando?”
Jennie e KC sono entrambi sulla quarantina e non hanno mai posseduto una casa. Fanno parte di un numero crescente di Millennial che si considerano “affittuari per sempre”, perché non possono permettersi di acquistare. “Questa casa che sto affittando costa 600.000 dollari. Non possiamo permetterci una casa da 600.000 dollari, sai, con il nostro reddito. Forse 300.000 dollari.”
E quello che potrebbero comprare con 300.000 dollari non sarebbe molto.
Dall’inizio della pandemia nel 2020, i prezzi delle case in tutto il paese sono aumentati di quasi il 50%.. Prezzo medio di oggi: $ 416.000.
“Stiamo anche osservando tassi ipotecari elevati, il che significa che è costoso prendere in prestito denaro per acquistare una casa”, ha affermato Danielle Hale, capo economista di realtor.com. E questo se riesci a trovare una casa nella tua fascia di prezzo. “Uno dei motivi è che non abbiamo costruito abbastanza negli ultimi dieci anni”, ha detto Hale. “E quando si ha una carenza di offerta e una quantità costante di domanda, il modo in cui il mercato risolve il problema è spingendo i prezzi più in alto.”
Realtor.com stima che manchino quattro milioni di case. E mentre i prezzi delle case sono aumentati del 300% dal 1990, i redditi non hanno tenuto il passo, aumentando solo di circa la metà di story importo.
Notizie della CBS
Un sondaggio di realtor.com ha scoperto che il 75% degli americani crede nel sogno della proprietà di una casa, e ciò può essere realizzato, ma potrebbe richiedere di sradicare le radici… e di dirigersi verso il cuore della terra.
Come a Topeka, Kansas. “Questa è una città dove il sogno americano è ancora possibile”, ha detto Bob Ross, uno dei chief dietro “Select Topeka”, un programma che offre alle persone un incentivo fino a 15.000 dollari per trasferirsi in città.
Cube che i partecipanti al programma provengono da 37 stati: “Riconoscono che il costo della vita che possono ottenere qui è molto più significativo per loro”.
“Scegli Topeka” è finanziato da un’imposta sulle vendite della contea di mezzo centesimo. Più di 200 famiglie si sono trasferite nella capitale del Kansas da quando è stata lanciata nel 2020, e Ross afferma che il 90% di loro è rimasto.
Meno di due anni fa, Allison e Jacob Reynolds vivevano nel nord della California con un neonato. “In media, dove vivevamo, una casa con due letti e un bagno costerebbe 500.000 dollari”, ha detto Allison. “È una specie di aggiustamento. Sì, sarebbe stato irrealizzabile per noi dal punto di vista finanziario senza il supporto di qualcun altro.”
Si scopre che Allison, un’insegnante di scuola superiore in attesa del bambino n. 2, è originaria di Topeka. La coppia ha approfittato dell’incentivo boomerang “Scegli Topeka”, che offre ai residenti del passato 5.000 dollari per trasferirsi a casa.
“L’incentivo che abbiamo richiesto e ricevuto ha coperto completamente le nostre spese di trasloco”, ha affermato Allison.
Jacob ha detto che avrebbero potuto fare il trasloco senza il sussidio, “ma ci avrebbe sicuramente lasciato un buco in tasca. Quell’acconto sulla casa ci ha in un certo senso svuotati”.
Hanno acquistato la loro casa con quattro camere da letto per $ 179.000. Il loro mutuo mensile a Topeka è di 1.300 dollari, rispetto ai 1.800 dollari al mese per l’affitto in California: cinquecento dollari di risparmi che mettono per l’assistenza all’infanzia.
I Reynolds comprarono quando avevano poco più di 30 anni, battendo la media dei quarantenni di oggi che acquistano per la prima volta una casa, e questo dà loro un vantaggio.
Danielle Hale di Realtor.com ha dichiarato: “Se puoi acquistare una casa più vicino ai 30 anni rispetto ai 40, ciò significa che avrai un aumento del patrimonio netto aggiuntivo di $ 100.000 quando compirai 50 anni”.
Di ritorno in Arizona, la 41enne Jennie Rangel sta ancora inseguendo il sogno. “Non mi arrenderò”, ha detto. “L’obiettivo è comprare una casa in tre anni. Se devo trovare un secondo lavoro come infermiera, così sia. … Lo farò, perché darò ai miei figli qualcosa di cui essere orgoglioso.”
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Storia prodotta da Jack Weingart e Emily Pandise. Redattore: Jason Schmidt.
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